Vorgehen & Honorar
Sie kennen den Auftrag.
Und das Honorar.
Wir vereinbaren die Fragestellung, die Leistungen und den Festpreis schriftlich. Danach beginnt die Arbeit.
Beratungsprojekt besprechenZusammenarbeit
Von der ersten Frage
bis zum Ergebnis.
- 01
Fragestellung klären
Im ersten Gespräch besprechen wir den Anlass, die Ausgangslage und die Entscheidung, die Sie treffen möchten. Diese erste Auftragsklärung ist kostenlos und unverbindlich.
- 02
Umfang und Festpreis vereinbaren
Sie erhalten eine schriftliche Offerte. Sie nennt die zu prüfenden Versicherungszweige oder Vorsorgepläne, den Vergleichsumfang, die Arbeitsergebnisse, Besprechungen, Termine und das Honorar.
- 03
Analysieren und abstimmen
Nach Ihrer schriftlichen Auftragserteilung prüfen wir die vereinbarten Grundlagen. Offene Fragen klären wir mit Ihnen. Zeichnet sich ein zusätzlicher Bedarf ab, vereinbaren wir diesen vor der Bearbeitung separat.
- 04
Ergebnisse übergeben und besprechen
Sie erhalten den Bericht oder Vergleich und eine begründete Empfehlung. Gemeinsam besprechen wir Befunde, Prioritäten und nächste Schritte. Sie entscheiden über die Umsetzung.
Honorar
Ein Festpreis für
Ihr Beratungsprojekt.
Der Aufwand richtet sich nach der Komplexität Ihres Unternehmens und dem vereinbarten Prüfumfang.
Unsere Kalkulationsgrundlage ist ein Stundenansatz von CHF 180. Daraus erarbeiten wir für den abgegrenzten Auftrag eine verbindliche Festpreisofferte. Für den vereinbarten Umfang gilt dieser Preis.
Rüefli Partner AG ist nicht mehrwertsteuerpflichtig. Auf das vereinbarte Honorar wird keine MWST aufgeschlagen.
Folgen auf eine Analyse weitere Projektphasen, berücksichtigen wir die bereits geleistete Arbeit. Zusätzliche Leistungen bearbeiten wir erst nach einer separaten Vereinbarung.
Der Auftrag endet mit der Übergabe und Besprechung der vereinbarten Ergebnisse. Ein laufendes Maklermandat ist dafür nicht erforderlich. Ihre bestehenden Versicherungsverträge werden durch die Anfrage oder den Beratungsauftrag nicht automatisch geändert.
Einblick in die Arbeitsweise
Jede Empfehlung braucht eine Begründung.
Ein Bericht soll die nächsten Entscheidungen erleichtern. Deshalb gehören die geprüften Grundlagen, der Befund und dessen Bedeutung ebenso dazu wie die Empfehlung.
Der nebenstehende Aufbau zeigt die Struktur eines Ergebnisses. Die Inhalte werden für Ihren Auftrag erarbeitet.
Beratungsauftrag / Berichtsstruktur
Ein Standort mehr.
Was ist mitversichert?
Neuer Betriebsstandort in der Sachversicherung.
Die vorliegenden Unterlagen nennen nur den bisherigen Standort.
Der Schutz für den neuen Standort ist daraus nicht eindeutig ersichtlich.
Geltungsbereich und Limiten schriftlich klären. Anpassungsbedarf dokumentieren.
Fiktiver Prüffall zur Illustration des Berichtsaufbaus. Kein Kundenfall und keine Deckungsbeurteilung.
Vor der Beauftragung
Häufige Fragen.
Wir haben bereits einen Broker. Ist ein Beratungsauftrag trotzdem möglich?
Ja. Ein abgegrenzter Beratungsauftrag setzt keinen Wechsel Ihres Brokers voraus. Wir vereinbaren mit Ihnen die Fragestellung und den Umfang.
Ist die Formularanfrage bereits ein kostenpflichtiger Auftrag?
Nein. Die Anfrage und die erste Auftragsklärung sind unverbindlich und kostenlos. Die Arbeit beginnt nach Ihrer schriftlichen Annahme unserer Offerte.
Müssen wir sämtliche Versicherungen prüfen lassen?
Nein. Ein Auftrag kann das gesamte vereinbarte Portfolio, einzelne Versicherungszweige oder eine konkrete Vorsorgefrage betreffen. Der Umfang wird vor Beginn festgelegt.
Wie tauschen wir die Unterlagen aus?
Nach der Auftragsklärung vereinbaren wir mit Ihnen den geeigneten Übermittlungsweg und die benötigten Unterlagen. Das öffentliche Anfrageformular ist nicht für Policen, Personallisten oder Gesundheitsdaten vorgesehen.
Übernehmen Sie anschliessend auch die laufende Betreuung?
Die laufende Betreuung ist ein gesondertes Angebot der Rüefli Partner AG. Wenn Sie dies wünschen, klären wir die passende Form der Zusammenarbeit in einem separaten Schritt.
Welche Entscheidung steht bei Ihnen an?
Schildern Sie uns Ihr Vorhaben. Wir klären mit Ihnen den Auftrag und erstellen eine verbindliche Offerte.