Unternehmen und Risiken
Tätigkeiten, Organisation, Standorte und wesentliche Veränderungen bilden den Ausgangspunkt. Wir grenzen gemeinsam ab, welche Risiken und Versicherungszweige Gegenstand des Auftrags sind.
Beratungsauftrag 01 · Portfolioanalyse
Das Portfolio im Zusammenhang verstehen.
Ein Unternehmen verändert sich. Die Versicherungen entwickeln sich oft einzeln weiter. Wir prüfen, ob die bestehenden Deckungen zu Ihrem Betrieb passen und wie die einzelnen Versicherungszweige zusammenspielen.
Projekt besprechenIhr Ergebnis
Ein dokumentierter Befund mit priorisiertem Handlungsbedarf und einem Deckungskonzept.
Ausgangslage
Wann dieser Auftrag passt.
Eine gewachsene Vertragslandschaft, neue Tätigkeiten, zusätzliche Standorte oder eine anstehende Erneuerung sind gute Anlässe für eine Standortbestimmung. Ebenso kann die Geschäftsleitung eine unabhängige Beurteilung der bestehenden Lösung wünschen.
Prüfumfang
Was wir für Sie untersuchen.
Deckungen und Bedingungen
Wir prüfen vereinbarte Leistungen, Versicherungssummen, Selbstbehalte, Ausschlüsse und Vertragsfristen anhand der zur Verfügung gestellten Unterlagen.
Schnittstellen
Wir untersuchen das Zusammenspiel der vereinbarten Versicherungszweige. Dazu kann etwa die Abstimmung von Krankentaggeld, Unfallversicherung und beruflicher Vorsorge gehören.
Handlungsbedarf
Befunde werden nach ihrer Bedeutung für Ihr Unternehmen eingeordnet. Die Empfehlungen unterscheiden zwischen notwendigen Klärungen, Anpassungen und möglichen Ausschreibungen.
Vorbereitung
Die Grundlagen.
Welche Unterlagen wir benötigen, klären wir vor dem Projektstart. Typischerweise gehören dazu:
- Aktuelle Policen mit Bedingungen und Nachträgen
- Übersicht der Versicherungsverträge und Erneuerungstermine
- Angaben zu Tätigkeiten, Standorten und relevanten Veränderungen
- Je nach Prüfumfang: Lohn-, Inventar- oder Vorsorgeunterlagen
Bitte senden Sie über das erste Anfrageformular keine vertraulichen Vertrags-, Personal- oder Gesundheitsdaten. Den Austausch der Unterlagen vereinbaren wir persönlich.
Arbeitsergebnis
Die Grundlage für Ihren Entscheid.
- Übersicht der geprüften Versicherungen und Grundlagen
- Dokumentierte Befunde und offene Fragen
- Priorisierter Massnahmenkatalog und Deckungskonzept
- Besprechung der Ergebnisse mit Ihren Verantwortlichen
Aus der Analyse wird eine Arbeitsgrundlage für Ihre nächsten Versicherungsentscheide.
Umfang & Honorar
Vor Beginn verbindlich vereinbart.
Die Portfolioanalyse umfasst die schriftlich vereinbarten Risiken und Versicherungszweige. Marktausschreibungen, Vertragsumstellungen und laufende Betreuung sind eigene Leistungen. Wenn eine Ausschreibung folgt, berücksichtigen wir die bereits geleistete Analysearbeit.
Sie erhalten eine schriftliche Offerte mit klar abgegrenztem Leistungsumfang und einem verbindlichen Festpreis. Die Anfrage selbst ist unverbindlich.
Mehr zu Vorgehen und HonorarDer nächste Schritt
Beratungsprojekt besprechen Lassen Sie uns Ihren Prüfungsbedarf klären.
Schildern Sie uns Ihr Vorhaben. Wir klären mit Ihnen den Auftrag und erstellen eine verbindliche Offerte.