Vorsorgeplan und Personenkreise
Wir betrachten die vereinbarten Personenkreise, die Lohndefinition und die versicherten Leistungen. Der Prüfumfang richtet sich nach Ihrer Organisation und den Fragestellungen des Auftrags.
Beratungsauftrag 03 · Pensionskassenanalyse
Die Vorsorgelösung sorgfältig einordnen.
Eine Pensionskassenlösung betrifft das Unternehmen und seine Mitarbeitenden über viele Jahre. Wir prüfen die vereinbarten Vorsorgepläne, Kosten, Leistungen und Vertragsbedingungen im Zusammenhang.
Projekt besprechenIhr Ergebnis
Eine dokumentierte Entscheidungsgrundlage für die Weiterentwicklung Ihrer beruflichen Vorsorge.
Ausgangslage
Wann dieser Auftrag passt.
Ein über Jahre unveränderter Vorsorgeplan, eine veränderte Belegschaft, neue Anforderungen an die Kadervorsorge oder ein bevorstehender Vertragsablauf können Anlass für eine vertiefte Prüfung sein.
Prüfumfang
Was wir für Sie untersuchen.
Kosten und Leistungen
Risiko- und Verwaltungskosten, Sparleistungen sowie die für den Auftrag relevanten Kennzahlen werden eingeordnet. Die verwendeten Grundlagen und deren Stichtage bleiben nachvollziehbar.
Reglement und Vertragsbedingungen
Wir prüfen die vereinbarten Punkte in Anschlussvertrag, Vorsorgeplan und Reglement. Fristen, Übergangsbestimmungen und Schnittstellen zu anderen Personenversicherungen werden berücksichtigt.
Optionen und Vergleich
Je nach Auftrag erarbeiten wir Anpassungsmöglichkeiten oder führen eine Ausschreibung durch. Der Vergleich kann unterschiedliche Personenkreise und mitarbeiterspezifische Auswirkungen einschliessen.
Vorbereitung
Die Grundlagen.
Welche Unterlagen wir benötigen, klären wir vor dem Projektstart. Typischerweise gehören dazu:
- Anschlussverträge und vereinbarte Vorsorgepläne
- Aktuelle Vorsorgereglemente
- Finanzierungs- und Kostenübersichten
- Je nach Auftrag: Versichertenbestand und Vergleichsgrundlagen
Bitte senden Sie über das erste Anfrageformular keine vertraulichen Vertrags-, Personal- oder Gesundheitsdaten. Den Austausch der Unterlagen vereinbaren wir persönlich.
Arbeitsergebnis
Die Grundlage für Ihren Entscheid.
- Nachvollziehbare Darstellung der geprüften Vorsorgelösung
- Befunde zu Plangestaltung, Kosten, Leistungen und Bedingungen
- Bei beauftragter Ausschreibung: kontrollierter Angebotsvergleich
- Empfehlung und Besprechung der nächsten Schritte
Die Geschäftsleitung erhält eine Grundlage, um die bestehende Lösung und mögliche Anpassungen abzuwägen.
Umfang & Honorar
Vor Beginn verbindlich vereinbart.
Anzahl der Vorsorgepläne, Personenkreise und Vergleichsvarianten wird vor Beginn festgelegt. Eine Ausschreibung und mitarbeiterspezifische Vergleiche gehören nur zum Auftrag, wenn sie ausdrücklich vereinbart sind. Ein Anbieterwechsel ist kein vorgegebenes Ergebnis der Prüfung.
Sie erhalten eine schriftliche Offerte mit klar abgegrenztem Leistungsumfang und einem verbindlichen Festpreis. Die Anfrage selbst ist unverbindlich.
Mehr zu Vorgehen und HonorarDer nächste Schritt
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Schildern Sie uns Ihr Vorhaben. Wir klären mit Ihnen den Auftrag und erstellen eine verbindliche Offerte.